Forex – аббревиатура английского выражения Foreign Exchange Operations, что переводится как «конверсионные валютные операции». Подобного рода операции составляют большую долю всего мирового финансового  рынка. Если на долю торговли ценными бумагами приходится  около 300 млрд. долларов в день, то рынок Форекс превосходит это значение более чем в три раза.

К сегодняшнему виду валютный рынок пришел после 1973 года, когда страны-участницы ЕС отказались от фиксированного курса валют.

К ведущим валютам рынка относятся американский доллар, английский фунт стерлингов, евро, швейцарский франк и японская йена. Кроме основных валют ряд дилинговых центров предлагают клиентам торговлю канадского и австралийского доллара, шведской и норвежской кроны и т.п.

Форекс нельзя назвать рынком в прямом понимании этого слова. Он не имеет определенного торгового места, торговля может происходить по телефону или электронному терминалу. Он работает круглые сутки в течение всей рабочей недели. Обязательно в каждый момент суток в том или ином уголке земного шара найдутся дилеры, желающие купить или продать ту или иную валюту. Ведущие мировые биржи открываются вместе со сменой часовых поясов, начиная с Веллингтона и заканчивая Калифорнией.

К несомненному достоинству рынка Форекс можно отнести принцип маржинальной торговли (margin trade). Суть данного принципа состоит в том, что клиенту для совершения торговых операций предоставляется кредитное плечо в 50, 100 или иногда более раз превышающее его средства. Таким образом, участник рынка, обладающий даже скромными суммами, может совершать весьма солидные сделки.

Состав валютного рынка разнообразен. В нем участвуют банки, международные корпорации, брокерские конторы, небольшие фирмы и частные инвесторы. Однако определяющим для движения цены являются действия ведущих мировых государств. К главным составляющим факторам относятся развитие экономики, внутренняя и внешняя политика, действия органов управления центральными банками.

Научиться работать на Форексе нелегко, но возможно, если Вы обладаете трудолюбием и аналитическими способностями. Весь Форекс состоит из четырех основополагающих частей, только после глубокого изучения которых Вы можете приступать к торговле:

• фундаментальный анализ;
• технический анализ;
• психология трейдинга;
• управление рисками.

Каждый из приведенных разделов представляет собой обособленный пласт информации, без которой невозможно постичь науку успешной торговли. Поэтому начинающему трейдеру настоятельно рекомендуем обратиться к одноименным разделам нашего сайта, а также заглянуть в раздел "полезные советы", где собраны заметки по правильной организации трейдинга.

Не обходите вниманием также наш  мастер-класс и трейдеру на заметку.

Ассоциация 5. Война

Очень много трейдеров сравнивают торговлю на рынке с войной, боевыми действиями, приведу несколько из них.

1. Трейдер должен быть на стороне побеждающей армии - иначе нельзя.

2. Ты знаешь, что Форекс - это война против вашего депозита, и отдыхать никак нельзя, но ... есть передышка это суббота-воскресенье...

3. Форекс - это даже не спорт, это война, а на войне солдат (случайно) может убить генерала (и никакие знания генералу против автомата калашникова не помогут), хотя и вероятность этого достаточно мала. Генерал без армии, даже самый-самый слабее любого солдата.

4. Форекс - этой война, и там нечего делать с голыми руками, когда у тебя нет бомбардировщиков, танков, подводных лодок... разорвут в клочья акулы капитализма…

5. Если ты солдат на Форексе, в память о тебе останется лишь память (в лучшем случае) - и не более того, потому что тебя убьют.

На Форексе ты обязан быть генералом.

Каждая убитая позиция (читай солдат, рота, батальон) – на твоей совести.

Каждая убитая позиция уменьшает твои возможности. Нельзя забывать, что ты воюешь с малым резервом в то время, как у Форекса резервы неограниченны.

Без погибших не обойтись, но гибель должна быть оправдана. Иначе ты рискуешь оказаться в роли солдата – просто потому, что больше некому будет воевать.

Поэтому твоя задача – не идти в атаку, не лезть под пули, а обозреть и проанализировать карту - с тем, чтобы найти победную стратегию и выработать тактические приемы. А после этого – «тяжело в учении – легко в бою»…

… Но не все так грустно: одно преимущество у тебя уже есть - Форекс тебя не тронет, пока ты сам не ввяжешься в бой.

Ассоциация 6. В лесу

Положение трейдера, вышедшего на валютный рынок, можно сравнить с положением человека, оказавшегося в океане или в лесу. И от того, насколько он умеет ориентироваться в окружающем пространстве, по звездам или по форме муравейников, по расположению мхов и лишайников на деревьях зависит то, выберется ли он из леса, и если выберется, то с какими потерями.

Ассоциация 7. Компьютерная игра, болезнь

…например, у меня сейчас ничего и нет кроме как графики, скользящие средние и все что с этим связано...

Для меня сейчас Форекс - это как для игромана однорукий бандит...и я не знаю как от этого вылечится (((честно, мне плохо, но я бессилен... 3 года на форексе в поисках грааля... не проигрываю, но и не и зарабатываю столько сколько мне нужно... нет работы, нет личной жизни... я болен... На данный момент форекс для меня - это образ жизни.

Ассоциация 9. Семья алкоголика

Вообразите трейдера, который вырос в пьющей семье, где полно конфликтов.

Боясь быть втянутым в конфликт, он учился подавлять свои эмоции и уходить от горячих ситуаций. Теперь, будучи взрослым, он больше не находится в такой окружающей среде, но выходит из сделок при первом намеке, что они двигаются против него.

Он последовательно теряет свои деньги, и чувствует себя подобно сопляку - он задается вопросом, почему он так часто выходит из сделок. Он не понимает, что ощущения, вызванные проигрышной сделкой достаточно похожи эмоциям прошлого, поэтому они вызывают старые методы решения проблем.

Ассоциация 10. Летчик

Психология мышления обывателя основана на структурах, построенных за пределами маркета, где в повседневной жизни принято сначала ответить на вопрос зачем, а потом уже делать. Это мне напоминает человека, которого посадили в самолет и он должен лететь, ориентируясь на свои ощущения: чувство высоты, земли, направления, скорости и т.д.

Эти чувства у него есть и они хорошо работали на земле, но в небе они часто бесполезны, так как там исчезли привычные ориентиры, там облака, там темнота, там не видно земли, там не чувствуешь скорость, там невозможно отличить верх от низа, там непонятно падаешь ты или поднимаешься...

Что делает человек? Он кричит: где земля, почему ничего не видно, куда лететь, какая скорость, где причины, не вижу тренда, почему маркет не падает, куда и как лететь, что делать, а куда летите вы, а как далеко я от вас, а знаете ли вы где конец этому безобразию. Человек потерялся и конец у него такой же, как у лаптя за штурвалом - падение и крах.

Что делает летчик? Летчик летит по приборам, только по приборам. Они покажут ему куда лететь, высоту, скорость, направление и все остальное. И вопрос - куда дует ветер? - у него не возникает. Прибор показывает направление ветра, скорость и летчик летит. И он долетит, пока верит в приборы.

Вам нужно создать приборы на основе ТА или ФА, ни один из них не отвечает на вопросы – зачем? и почему? - ни один из них не покажет вам своевременное место входа и выхода, но даст примерное направление и примерные правила работы. Да, у летчиков приборы точные, у нас – нет.

Ассоциация 1. Музыка, спорт

Часто трейдинг сравнивают с игрой на музыкальном инструменте, скажем скрипке. Ведь можно выучить ноты и партитуру, взять уроки у известных педагогов. Только почему-то одни, кроме стандартных звукообразований, ничего выдать не могут, а у других - получается мелодия. Но такое сравнение верно лишь отчасти.

Человек, ставший хорошим музыкантом, при регулярной практике так им и останется. Звезда трейдера же, взошедшая в одном рынке, может запросто закатиться на другом. Ведь рынок, в отличие от классической музыки, меняется постоянно.

Трейдеры, неспособные быстро адаптироваться к меняющимся условиям, могут довольно быстро быть смыты рыночными волнами со скользкого мыса успеха, потерять уверенность в себе, а затем оказаться выброшенными на пустынный берег неудач.

Оттуда путь обратно на мыс будет весьма нелегок. В разнообразии и полярности эмоций и чувств трейдинг близок к экстремальным видам спорта и боевым действиям. Недаром из литературы на рынке акций популярны древнекитайские трактаты об искусстве войны.

Но это вовсе не значит, что по жизни трейдеры, в большинстве своем люди агрессивные или сильные физически. Совсем не так. Многих ветром качает, или сидят тихо, из-за мониторов одни уши торчат. Поди, разбери, что у них там творится. Но рынок закрывается, и становится ясно, кто есть кто.

Из остальных видов человеческой активности я бы выделил следующие, примерно сопоставимые с тем, чем занимается трейдер: игра в шахматы или карты (особенно покер), ходьба по канату над пропастью, игра в прятки, попытки доказать всему миру, что ты крутой (или не идиот), участие в испанской корриде без подготовки, изучение китайского языка. Целая гамма ощущений-состояний сопровождает трейдера каждый рабочий день.

Ассоциация 2. Алкоголик

Данное сравнение подробно изложил Александр Элдер в своей книге “Основы биржевой торговли”.

Алкоголик часто скажет так: “Босс уволил меня потому, что с похмелья я опоздал. Моя жена забрала детей и уехала прежде всего потому, что она дура. Мой домовладелец хочет выкинуть меня на улицу потому, что я немного задолжал. Я буду пить немного меньше, и все наладится”.

Этот человек потерял семью и работу. Скоро он потеряет крышу над головой. Его жизнь несется под откос, а он продолжает утверждать, что может пить меньше. Это и есть отрицание!

Алкоголики отрицают наличие проблемы, а их жизнь разваливается. Большинство носятся с фантазией о том, что могут бросить пить. Пока алкоголик думает, что он управляет выпивкой, он на пути вниз. Ничего не изменится, даже если он найдет новую жену, новую работу и нового домовладельца.

Алкоголики отрицают, что алкоголь управляет их жизнью. Когда они говорят о сокращении его потребления, они пытаются совершить невозможное. Они напоминают водителя, потерявшего управление машиной на горной дороге. Когда машина слетает в пропасть, слишком поздно обещать ездить осторожнее. Жизнь алкоголика неуправляема, пока он отрицает, что он алкоголик.

Есть четкая параллель между алкоголиком и игроком, чей счет поражен серией потерь. Он пытается изменить стратегию игры, подобно алкоголику, пытающемуся перейти от крепких напитков к пиву. Неудачник отрицает, что потерял контроль над движениями рынка.

Ассоциация 3. Вождение автомобиля

Часто работу трейдера сравнивают с вождением автомобиля. Да, есть много общего. Начинающий водитель постепенно начинает чувствовать автомобиль, понимает, где надо притормозить, где переключить скорость…

Но вождение подчиняется четким Правилам дорожного движения. А на финансовом рынке четких правил нет. Но есть определенные принципы, экономические и ценовые модели, которые необходимо изучать.

Ассоциация 4. Травоядные и плотоядные

Трейдеров, работающих по классическим законам технического анализа, можно условно сравнить с травоядными.

Они питаются деньгами тех, кто в силу своей профессии должен работать на рынках, например, прямых производителей или хеджеров, которые приносят на рынок деньги. Убытки по совершенным операциям в своей бухгалтерии они относят на себестоимость производства.

Именно эти деньги и забирают профессиональные спекулянты. Как и полагается в любой экосистеме, они также выполняют свою положительную роль: ускоряют процессы ценообразования, способствуют росту ликвидности, сужают спред, снижают транзакционные расходы за счет роста рынка и т.д. На то и щука в реке, чтобы карась не дремал.

Как правило, добычей изощренных спекулянтов становятся как раз те трейдеры, которые работают на основании методик классического технического анализа.

Изощренных спекулянтов можно сравнить с классическими плотоядными. Как и в живой природе, такие популяции крайне неустойчивы и полностью зависимы от тех, на ком наживаются. Так, после того как изощренные спекулянты полностью уничтожат всю популяцию своих жертв, они должны либо найти новые закономерности на рынке, либо просто уйти с рынка. В противном случае они станут «добычей» других торговых методик.

Гуру присутствуют во всех сферах общественной жизни – так уж устроена человеческая психология, и с этим ни чего не поделаешь.

Как только люди столкнулись с таким явлением, как – Рынок, появились и рыночные “гуру”.

Благодаря современным средствам телекоммуникаций, "гуру "создают свои мании намного быстрее, чем раньше. Даже образованные и умные трейдеры и инвесторы следуют за рыночными "гуру", подобно последователям средневековых мессий.

Элдер считал, что на рынке присутствуют три типа "гуру": "гуру" рыночного цикла, волшебного метода и мертвые "гуру". Некоторые "гуру" предсказывают важные переломы рыночных тенденций. Другие пропагандируют “уникальные методики” - новые пути к обогащению. Оставшиеся вышли из-под огня критики и поддерживают свой культ простым приемом покидания нашего грешного мира.

“Гуру” рыночного цикла

В течение многих десятилетий, рынок ценных бумаг в США примерно следовал четырехлетнему циклу. Значительные спады, вызванные "медведями", случились в 1962, 1966, 1970, 1974, 1978 и 1982 годах. В общем, рынок ценных бумаг в течение 2,5 - 3 лет шел вверх и в течение от 1 до 1,5 лет - вниз.

Новый "гуру" рыночного цикла появлялся почти на каждой волне колебания рынка, каждые четыре года. Слава "гуру" длилась примерно от 2 до 3 лет. Правление каждого "гуру" совпадало с основным периодом рынка "быков" в США.

Рыночный "гуру" предсказывает все основные подъемы и падения. Каждый успешный прогноз увеличивает его славу и заставляет больше людей покупать или продавать, когда он выпускает следующий прогноз.

По мере того, как все больше людей обращают внимание на прогноз, он становится все более пророчествующим. Если вы обнаружили свежего "гуру" то, может быть, выгодно прислушиваться к его советам.

Среди тысяч аналитиков, кто-нибудь обязательно будет в фаворе в каждый конкретный момент. Большинство аналитиков оказалось знаменитыми в какой-то момент своей карьеры по той же причине, по которой испорченные часы показывают точное время дважды в день.

Те, кто сумел насладиться славой во время своих удач, часто считают себя уничтоженными, когда удача проходит и они уходят с рынка. Успех рыночного "гуру" определяется не только временной удачей. У него есть любимая теория по поводу рынка. Сначала рынок отказывается следовать теории "гуру". Затем рынок меняется и несколько лет ведет себя строго по теории. Тут-то и восходит звезда рыночного "гуру", чтобы ярко сиять высоко над рынком.

Сравните это с тем, что происходит с супермоделями, когда меняются вкусы публики. В один сезон популярны блондинки, а в другой - рыженькие. Неожиданно звезда - блондинка больше не находит места на обложке ведущего женского журнала. Всем нужна темненькая или женщина с родинкой на лице. Меняется не модель, а вкусы публики.

Пока массовая психология остается тем, что она есть, новые "гуру" будут появляться с неизбежностью. Старые "гуру" рыночного цикла никогда не возвращаются. Стоит им споткнуться, и восхищение сменяется презрением и ненавистью.

“Гуру” “волшебного” метода

"Гуру" рыночного цикла созданы рынком акций, а "гуру" "волшебного" метода более характерны для производных рынков, особенно для рынка фьючерсов. Такие “гуру" появляется на сцене после того, как они изобрели новую схему игры или новый метод анализа.

Трейдеры всегда ищут новинку, преимущество перед коллегами. Никакая цена не будет слишком высокой, если за нее предоставляется возможность подключиться к денежному насосу.

“Гуру" волшебного метода продает новый комплект ключей к прибыли. Как только достаточно много людей ознакомятся с этим набором и проверят его на рынке, набор неминуемо изнашивается и теряет популярность. Рынок постоянно меняется и методы, которые хорошо работали вчера, вряд ли будут хороши сегодня и наверняка не сработают через год.

Как это ни странно, даже в наше время глобальной коммуникации, репутация изменяется медленно. 'Гуру", чей образ в родной стране уже повержен, может успешно собирать деньги, проповедуя свою теорию за рубежом. Мое внимание к этому факту привлек "гуру", сравнивший свою продолжающуюся популярность в Азии с тем, что происходит с теряющими популярность американскими певцами и киноактерами. Они не способны привлечь публику в США, но вполне могут заработать себе на жизнь, выступая за границей.

Мертвые "гуру"

Третьим видом рыночного "гуру" является мертвый "гуру". Его книги переиздаются, его лекции изучаются новыми поколениями радостных игроков, и посмертно создается легенда о неимоверном личном состоянии и удаче нашего безвременно ушедшего дорогого аналитика.

Мертвого "гуру" нет среди нас, и он не может лично пользоваться своей славой. Другие наживаются на его репутации по истечении срока авторских прав. Одним из безвременно ушедших "гуру" является Р.Н. Эллиот, также ярким примером был и является В.Д. Ганн.

Последователи "гуру"

Личности рыночных "гуру" разнообразны. Некоторые мертвы, а те, кто жив, заполняют пространство от типа серьезного академического ученого до великого клоуна. "Гуру" должен в течение нескольких лет заниматься оригинальными разработками, а затем воспользоваться своим счастьем, когда рынок повернется в его сторону.

Когда мы платим "гуру", мы ожидаем, что вернем больше, чем потратили. Так ведет себя человек, поставивший несколько долларов у наперсточника на углу улицы. Он надеется выиграть больше, чем положил в эту дырявую корзину. Только невежество или жадность заставляют попасться на такую удочку.

Некоторые обращаются к "гуру" в поисках сильного лидера. Они ищут патентованного безгрешного провидца. Умный провидец предоставляет такую возможность, за деньги, разумеется.

Публика хочет "гуру", и новые "гуру" явятся к ней. Как разумный игрок, Вы должны понимать, что в долгосрочном плане никакой "гуру" не сделает Вас богатым. Вам придется работать над этим самому.

Существует несколько видов дивергенций на рынке Форекс. Рассмотрим каждую из них более подробно.

О спрятанной дивергенции говорят тогда, когда один индикатор или группа индикаторов не способны подтвердить тренд. Дивергенция является одним из основных методов технического анализа.

Недавно на досуге прочитал книгу Элдера “Основы биржевой торговли”, и должен сказать очень интересная книга. Хотя в ней ведется рассказ не о методах торговли на Форексе, но всё же содержит много интересных моментов, которые в равной степени можно применить и на валютный рынок.

Каждая цена отражает краткосрочное согласие всех участников рынка по поводу стоимости. Она показывает итог их последнего голосования по поводу ценности выставляемого на продажу. Каждый игрок может внести свой, пусть скромный, вклад в процесс принятия решения, отдав распоряжение купить, продать или воздержаться от участия в игре на достигнутом уровне цен.